Tra le nuove proposte nel panorama dei prodotti strutturati, spicca il Certificate Protection emesso da Mediobanca – Banca di Credito Finanziario S.p.A., il Certificato Mediobanca EURO STOXX Select Dividend 30: protezione capitale e partecipazione al rendimento, legato all’indice EURO STOXX® Select Dividend 30, un benchmark composto da società europee ad alto dividendo. Questo certificato, infatti, punta a proteggere il capitale investito mentre partecipa al rendimento ottenuto dall’indice.
🧾 Caratteristiche principali
| Caratteristica | Dettaglio |
|---|---|
| Nome | Certificate Protection legato all’indice EURO STOXX® Select Dividend 30 |
| ISIN | IT0005656050 |
| Emittente | Mediobanca – Banca di Credito Finanziario S.p.A. |
| Collocatore | FinecoBank S.p.A. |
| Prezzo di Emissione | € 1.000 per certificato |
| Valuta | Euro (EUR) |
| Numero di strumenti | 10.000 certificati |
| Sottostante | EURO STOXX® Select Dividend 30 (Bloomberg: SD3E Index) |
| Livello di Protezione | 100% del capitale investito |
| Partecipazione finale | 180% sull’eventuale performance positiva dell’indice |
| Livello Strike | 100% del livello iniziale |
| Data di Emissione | 23/07/2025 |
| Data di Liquidazione a Scadenza | 30/07/2030 |
| Commissioni di distribuzione | 3,00% del valore nominale |
| Metodo di distribuzione | Offerta pubblica: dal 24/06/2025 al 18/07/2025 (online), fino al 15/07 (fuori sede) |
| Ammissione al trading | Prevista su Vontobel |
🔍 Obiettivo del certificato
Lo strumento ha lo scopo di proteggere integralmente il capitale a scadenza, offrendo allo stesso tempo un’opportunità di rivalutazione pari al 180% della performance positiva dell’indice sottostante, se presente alla data di osservazione finale. Certificato Mediobanca EURO STOXX Select Dividend 30: protezione capitale e partecipazione al rendimento garantito da Mediobanca offre protezione del capitale mentre partecipa attivamente al rendimento. In assenza di performance positiva, l’investitore riceve comunque il 100% del capitale nominale.
📈 Analisi del profilo di rischio/rendimento
- Rischio contenuto: grazie alla protezione del capitale a scadenza.
- Rendimento variabile: legato alla performance dell’indice selezionato, con effetto leva 1,8x in caso di esito positivo.
- Nessun pagamento periodico: si tratta di un prodotto a capitale protetto con rendimento “bullet” a scadenza.
- Durata quinquennale: con data di osservazione e rimborso fissate al 30/07/2030.
📉 Considerazioni sui costi
La commissione di distribuzione del 3% va tenuta in conto in fase di investimento, in quanto incide sul valore iniziale del certificato. Tuttavia, in assenza di costi ricorrenti o cedole, il costo totale rimane trasparente e facilmente identificabile per il Certificato Mediobanca EURO STOXX Select Dividend 30: protezione capitale e partecipazione al rendimento.
📊 Pro e Contro
| ✅ Vantaggi | ⚠️ Criticità |
|---|---|
| Capitale 100% protetto a scadenza | Durata lunga: 5 anni |
| Fattore di partecipazione elevato (180%) | Nessun flusso cedolare durante la vita del certificato |
| Esposizione a indice ad alto dividendo | Commissione di distribuzione del 3% inclusa nel prezzo |
| Rendimento potenziale legato alla performance dell’indice | Rischio di mancata performance se l’indice non cresce |
📍 Quando può essere adatto?
Questo certificato può essere interessante per investitori:
- con un orizzonte temporale di medio-lungo periodo (5 anni),
- alla ricerca di protezione del capitale,
- disposti a rinunciare a cedole periodiche in cambio di un potenziale upside finale.
⚖️ In sostanza…
Lo strumento si presenta come un’opzione prudente per chi desidera mantenere il capitale al riparo da perdite di mercato, ma con una leva sulla parte positiva dell’indice. Il Certificato Mediobanca EURO STOXX Select Dividend 30: protezione capitale e partecipazione al rendimento è fondamentale ricordare che in assenza di crescita del sottostante, il rendimento sarà nullo (escludendo il capitale rimborsato). Inoltre, l’illiquidità potenziale prima della scadenza e la durata quinquennale richiedono attenzione.
🔎 Conclusione
Il Certificate Protection Mediobanca su EURO STOXX® Select Dividend 30 rappresenta un prodotto strutturato adatto a investitori con profilo conservativo ma con un’ottica di rivalutazione legata al mercato azionario europeo ad alto dividendo.
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